Блокируем всех, или Правоприменительная практика законодательства по ПОД/ФТ
Опубликовано: 08.10.2017
Несмотря на то что в средствах массовой информации постоянно говорят об ускорении экономического роста как первоочередной задаче, мы видим несдерживаемое, гипертрофированное применение банковской силы.
ЗАПРЕЩЕНИЕ МИТИНГА ФЕРМЕРОВ НА КУБАНИ. Особо опасный юрист пробирается сквозь кордоны полицейских
Как показывает практика, большинство этих лиц попали в черный список по подозрению и сомнениям банка
Хочу обратить внимание на последние статистические данные Центробанка, которые преподносятся как достижение в области борьбы с финансированием терроризма и отмыванием доходов. Целых 230 тысяч клиентов получили отказ в совершении операций и попали в черный список, который в ближайшее время будет доведен до всех банков России для последующего отказа в работе с этими клиентами. В связи с этим возникает вопрос: кого из этого списка больше? Тех, кто финансирует терроризм или отмывает доходы? Или все эти клиенты, 230 тысяч, действительно виновны в каких-то операциях, в отношении них есть приговоры, возбужденные уголовные дела? Вот эта статистика была бы реально интересной! Но, как показывает практика, большинство этих лиц попали в черный список по подозрению и сомнениям банка. По признакам, указывающим на необычный характер сделки. По операциям, которые могут соответствовать критериям сомнительности. Блокируем всех — а вдруг из тысячи невиновных найдется один виновный!
Советы разработчика. НОЯБРЬ 2012
Возникает вопрос, уважаемые Центробанк и Росфинмониторинг: как дальше работать? Всем понятно, что без банковских счетов ни юридические, ни физические лица не могут полноценно осуществлять деятельность. Тем более что банки сейчас применяют в отношении физических лиц повышенную комиссию, если они рассчитываются наличными денежными средствами.